Existe evidencia mixta sobre el éxito del esquema de Financiamiento para Préstamos
En primer lugar, hay pruebas de que el crédito sigue siendo escaso y las empresas están luchando por obtener financiación. Desde agosto pasado, se han drenado del sistema 1.800 millones de libras esterlinas de crédito. Al mismo tiempo, hasta 40 prestamistas han accedido a los 16.500 millones de libras esterlinas en financiación del FLS. Sin embargo, el ritmo de la contracción del crédito se ha desacelerado en el último trimestre de 2012, cuando la economía absorbió 2.400 millones de libras. (Reducción de préstamos comerciales para préstamos)
Sin embargo, el financiamiento para préstamos parece estar reduciendo las tasas de interés, lo que lleva a tasas hipotecarias más bajas. Combinado con el programa de ayuda para la compra del gobierno, esto ha llevado al aumento más alto del precio de la vivienda en 3 años (precios de la vivienda un 1,4% más altos que hace un año en el primer trimestre de 2013). Sin embargo, dada la valoración de los precios de la vivienda, podría decirse que es perjudicial estar impulsando otra subida del precio de la vivienda con restricciones de oferta.
Los ahorradores también han visto una caída en las tasas de depósito.
El problema con la financiación para préstamos hasta ahora es que no ha logrado aumentar los préstamos bancarios a las empresas, pero está impulsando una mayor demanda de hipotecas y provocando una caída en la tasa de ahorro. Podría decirse que esto no está ayudando a la economía a “reequilibrarse” lejos del gasto del consumidor y del mercado de la vivienda. El Banco de Inglaterra argumenta que tomará tiempo para que los efectos de la financiación para préstamos se filtren en préstamos más altos, y es mejor que no hacer nada.