Lavado de dinero: sepa lo que significa y cómo funciona

¿Qué es el lavado de dinero?

El lavado de dinero ocurre cuando los agentes criminales buscan alterar el origen del dinero obtenido ilegalmente.

Lo que intentamos hacer es enmascarar el origen del dinero para que parezca haber sido de origen legal. Una de las formas utilizadas es demostrar el capital como si hubiera sido la rentabilidad de una empresa conjunta, por ejemplo.

En Brasil, el lavado de dinero se describe en la Ley N ° 9.613, originada por la Convención de Viena con el objetivo de unir a varios países en la lucha contra el narcotráfico, uno de los delitos relacionados con la práctica. La Ley N ° 12.683 creada en 2012 hizo cambios a la regla original para hacer que la pena por este delito sea más eficiente.

Esta práctica también se conoce en países de habla portuguesa como lavado de dinero. Este término se originó en los Estados Unidos con la expresión lavado de dinero .

Cómo funciona el lavado de dinero

El lavado de dinero surge del origen ilícito del dinero a través de actividades criminales o movimientos financieros ilegales que no serían denunciados.

El proceso implica pasar del reconocimiento del dinero “sucio” al dinero “limpio”, para que parezca provenir de una actividad legal.

Para enmascarar sus orígenes ilegales, el proceso consiste en emitir declaraciones falsas al dinero recibido como si fuera de servicios o actividades legales.

La creación de compañías falsas es uno de los métodos más utilizados por los delincuentes. A través de ellos, el dinero se administra como si fuera de las operaciones del negocio de la fachada y con la emisión de facturas falsas.

Pasos de lavado de dinero

El lavado de dinero es un proceso que normalmente tiene lugar en diferentes etapas hasta que el dinero parece “limpio” para las autoridades.

Colocación

La colocación se lleva a cabo con la entrada del dinero recibido ilegalmente en el sistema económico-financiero, de modo que se desconecta de la práctica ilícita que se generó.

En esta parte, se pueden realizar operaciones como transacciones bancarias o inversiones en activos financieros.

Ocultación

En la ocultación, los delincuentes intentan dificultar el seguimiento del verdadero origen del dinero, lo que hace que cambie de “propietario”.

Para ocultar la evidencia del delito, el dinero se transfiere a otras cuentas que pueden pertenecer a otras personas o empresas, o incluso en países que se consideran paraísos fiscales.

En los paraísos fiscales, por ejemplo, las autoridades no pueden saber si el dinero transferido pertenece a la persona que cometió el delito, debido al secreto bancario.

Integración

En el último paso, el dinero vuelve a su verdadero dueño dándole una apariencia genial.

En esta fase, el dinero se mueve a través de terceros (“naranjas”) o compañías como si fuera una operación legal.

A menudo, la integración se completa con la compra de bienes muebles o inmuebles, como obras de arte o apartamentos.